Câu chuyện đầu tư: Mua vàng qua mạng giá hời hay cái bẫy lừa đảo tinh vi?

Người dân khi mua vàng nên đến trực tiếp cửa hàng vàng uy tín để giao dịch an toàn hơn - Ảnh: Thanh Hoa

Những ngày gần đây, câu chuyện của một người dùng Facebook tên V.Đ bị lừa hơn 800 triệu đồng khi mua vàng qua mạng khiến nhiều người giật mình. Nếu nhìn rộng ra, đây không phải chuyện hiếm. Điểm đáng nói là các vụ việc đều có kịch bản rất giống nhau, chỉ khác cách tiếp cận.

Trong trường hợp của V.Đ, điều khiến nạn nhân sập bẫy chính là cảm giác 'mọi thứ quá thật'. Theo chia sẻ, kẻ gian không chỉ tiếp cận người mua mà còn nắm được thông tin của một người đang có vàng cần bán. Sau đó, đối tượng đóng vai trung gian, liên hệ với cả 2 bên, tạo dựng một cuộc giao dịch trực tiếp. Người mua được hẹn đến tận nhà người bán để kiểm tra vàng. Tại đây, có người thật, có nhà thật, có vàng cầm tận tay, tất cả đều khiến V.Đ tin rằng mình đang giao dịch an toàn.

Trong quá trình trao đổi, kẻ gian liên tục nhắn tin, gọi điện điều phối từ xa, tạo cảm giác mình là 'mối quen' hoặc người môi giới đáng tin. Khi mọi thứ đã 'chốt', đối tượng yêu cầu người mua chuyển khoản cho mình với lý do đứng ra thu xếp giao dịch. Tin rằng đây chỉ là một bước trung gian bình thường, V.Đ đã chuyển hơn 835 triệu đồng.

Chỉ đến khi 2 bên đối chiếu lại, sự thật mới lộ ra: người bán không nhận được tiền, còn người mua thì đã chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Nói cách khác, đối tượng không chỉ lừa một người mà dàn dựng để lừa cả người mua lẫn người bán, lợi dụng sự thiếu kết nối trực tiếp giữa 2 bên để chiếm đoạt tiền.

Anh V.Đ (Hà Nội) kể lại về sự việc bị lừa khi mua vàng qua mạng - Ảnh chụp màn hình

Không chỉ những giao dịch gặp trực tiếp, nhiều người còn bị lừa theo cách hiện đại hơn, qua các fanpage có vẻ rất uy tín. Trường hợp của chị P. (Hà Nội) là một ví dụ. Sau thời gian chắt chiu tiền để mua vàng tích lũy, chị tìm đến một fanpage mang tên thương hiệu lớn, có tích xanh, hình ảnh cửa hàng rõ ràng, bài đăng đều đặn nên không mảy may nghi ngờ. Khi nhắn tin, chị được hướng dẫn rất bài bản: cung cấp thông tin cá nhân, gửi ảnh căn cước để 'làm hóa đơn', chọn loại vàng cần mua.

Để tăng độ tin cậy, đối tượng còn gửi hình ảnh chụp tại cửa hàng thật, kèm mã QR chuyển khoản. Nghĩ rằng mình đang giao dịch với đơn vị uy tín, chị P. chuyển gần 8 triệu đồng để mua một lượng nhỏ vàng. Ngay sau đó, kẻ gian thông báo giao dịch bị sai nội dung và yêu cầu chị làm thủ tục 'hoàn tiền'. Từ đây, chúng bắt đầu dẫn dắt chị thực hiện thêm các thao tác liên quan đến tài khoản ngân hàng, thậm chí yêu cầu tất toán các khoản tiết kiệm với lý do 'xác minh tài khoản nhận tiền'.

Chị P. bị lừa khi mua vàng qua facebook giả mạo, có hẳn tích xanh - Ảnh: NVCC

Chỉ đến khi thấy việc mua vàng lại kéo theo hàng loạt yêu cầu bất thường liên quan đến tiền trong tài khoản, chị mới giật mình nhận ra có điều gì đó không ổn và biết mình đã bị lừa. Toàn bộ quá trình được dàn dựng theo kiểu từng bước một, khiến nạn nhân đi theo mà không kịp đặt câu hỏi từ đầu.

May mắn hơn chị P., chị T. (phường Cầu Giấy, Hà Nội) đã kịp phát hiện những dấu hiệu bất thường đặt vàng online qua một fanpage mạo danh thương hiệu Bảo Tín Minh Châu. Sau khi đặt mua vàng trên fanpage này, chị T. đề nghị đến cửa hàng nhận vàng thì đối tượng yêu cầu chị chuyển trước 50% giá trị đơn hàng.

Chị T. liền nghi ngờ vì các đơn vị kinh doanh lớn không bán online theo hướng thức này, chị đã đến trực tiếp cửa hàng Bảo Tín Minh Châu (địa chỉ 15 Trần Nhân Tông, TP Hà Nội) để kiểm chứng thông tin và được cửa hàng xác nhận fanpage kia là giả mạo.

Có thể thấy, điểm chung của những câu chuyện này không phải là chiêu trò quá mới, mà là cách đánh vào tâm lý rất quen thuộc: thấy giá tốt thì muốn chốt nhanh, thấy có địa chỉ, có người thật thì yên tâm, thấy fanpage chuyên nghiệp thì tin tưởng. Kẻ gian không cần làm gì quá phức tạp, chỉ cần dựng lên đủ những chi tiết 'có vẻ thật' để lấy lòng tin người mua.

Thực tế đáng lo là các hình thức giả mạo ngày càng tinh vi. Có những fanpage sao chép gần như y hệt trang chính thức, từ hình ảnh, nội dung đến logo, thậm chí có cả tích xanh. Nhưng phía sau đó vẫn là những lời mời chào bất thường như đặt vàng online, giảm giá sâu, yêu cầu chuyển khoản trước, những điều mà các cửa hàng uy tín thực tế không làm.

Trong chuyện tiền bạc, ai cũng biết phải cẩn thận, nhưng khi rơi vào tình huống cụ thể, mọi thứ lại diễn ra rất nhanh. Có lẽ điều quan trọng nhất không phải là nhớ hết các chiêu trò, mà là giữ cho mình một nguyên tắc đơn giản: càng liên quan đến tiền bạc, càng phải cẩn trọng, kiểm tra kỹ lưỡng từ nhiều nguồn. Vì đôi khi, chỉ chậm hơn một chút, ta có thể tránh được một sai lầm có thể dẫn tới biến cố cuộc đời.

Hà An