Ngăn giao dịch cá độ, cờ bạc, tiền ảo... bằng thẻ ngân hàng

10/01/2021 - 04:35

PNO - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các đơn vị ngăn chặn giao dịch khống với mục đích rút tiền mặt, giao dịch thẻ liên quan đến cá độ, cờ bạc, tiền ảo…

Nội dung yêu cầu này nằm trong Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng vừa được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành.

Theo đó, các đơn vị thuộc NHNN như tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng các dịch vụ trung gian thanh toán, đại diện các tổ chức thẻ quốc tế… cần phải kiểm tra, rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ.

NHNN đề nghị các tổ chức giám sát, kiểm tra các điểm rút tiền từ thẻ tín dụng
NHNN đề nghị các tổ chức giám sát, kiểm tra các điểm rút tiền từ thẻ tín dụng - Ảnh minh họa

Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ nhằm ngăn chặn việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải đơn vị chấp nhận thẻ); giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt; giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử…). Nếu đơn vị nào có hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật thì chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.

Đồng thời cần phải kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ, khuyến cáo, cảnh báo khách hàng không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ…

Thanh Hoa

 
Array ( [news_id] => 1425378 [news_title] => Ngăn giao dịch cá độ, cờ bạc, tiền ảo... bằng thẻ ngân hàng [news_title_seo] => Ngăn giao dịch cá độ, cờ bạc, tiền ảo... bằng thẻ ngân hàng [news_supertitle] => [news_picture] => ngan-chan-giao-dich-the-ngan-hang-_1610200991.JPG [news_subcontent] => Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị ngăn chặn giao dịch khống với mục đích rút tiền mặt, giao dịch thẻ liên quan đến cá độ, cờ bạc, tiền ảo… [news_subcontent_seo] => Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị ngăn chặn giao dịch khống với mục đích rút tiền mặt, giao dịch thẻ liên quan đến cá độ, cờ bạc, tiền ảo… [news_headline] => Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các đơn vị ngăn chặn giao dịch khống với mục đích rút tiền mặt, giao dịch thẻ liên quan đến cá độ, cờ bạc, tiền ảo… [news_content] =>

Nội dung yêu cầu này nằm trong Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng vừa được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành.

Theo đó, các đơn vị thuộc NHNN như tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng các dịch vụ trung gian thanh toán, đại diện các tổ chức thẻ quốc tế… cần phải kiểm tra, rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ.

NHNN đề nghị các tổ chức giám sát, kiểm tra các điểm rút tiền từ thẻ tín dụng
NHNN đề nghị các tổ chức giám sát, kiểm tra các điểm rút tiền từ thẻ tín dụng - Ảnh minh họa

Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ nhằm ngăn chặn việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải đơn vị chấp nhận thẻ); giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt; giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử…). Nếu đơn vị nào có hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật thì chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.

Đồng thời cần phải kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ, khuyến cáo, cảnh báo khách hàng không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ…

Thanh Hoa

[news_source] => [news_tag] => thẻ tín dụng,rút tiền chui,giao dịch khống,thẻ ATM,cá độ,tiền ảo [news_status] => 6 [news_createdate] => 2021-01-09 21:01:07 [news_date] => [news_publicdate] => 2021-01-10 04:35:57 [news_relate_news] => 1398594,135679, [newcol_id] => 0 [newevent_id] => 0 [newcate_code1] => thi-truong [newcate_code2] => all [news_copyright] => 0 [news_url] => [news_urlid] => [onevent_id] => 0 [survey_id] => [news_lang] => vi [news_link] => [news_iscomment] => 1 [news_type] => 0 [news_numview] => 133 [news_is_not_ads] => [news_is_not_follow] => [news_is_not_preroll] => [news_link_public] => https://www.phunuonline.com.vn/ngan-giao-dich-ca-do-co-bac-tien-ao-bang-the-ngan-hang-a1425378.html [tag] => thẻ tín dụngrút tiền chuigiao dịch khốngthẻ ATMcá độtiền ảo [daynews2] => 2021-01-10 04:35 [daynews] => 10/01/2021 - 04:35 )
news_is_not_ads=
TIN MỚI