Mạo danh công ty tài chính phát hành thẻ tín dụng ảo

Trong đơn phản ánh, chị T.T.D.M (ngụ ấp Bà Trầm, xã Hưng Mỹ, H.Châu Thành, tỉnh Trà Vinh) cho biết, cách đây vài tháng chị có mua một máy tính tại cửa hàng Thế Giới Di Động thuộc TP.Trà Vinh. Chị có vay công ty tài chính Fe Credit số tiền gần 13,4 triệu đồng và góp trong vòng 6 tháng, mỗi tháng hơn 2,2 triệu đồng. 

Cách đây vài ngày, có một người nam tên Lộc, tự xưng là nhân viên công ty tài chính Financial Services, địa chỉ tại 12A Mai Thị Lựu, P.Đa Kao, Q.1, TP.HCM gọi điện thoại cho chị M. Lộc nhận làm công ty con của công ty tài chính F, do chị M trả góp... tốt nên công ty quyết định cấp cho chị một thẻ tín dụng với hạn mức 50 triệu đồng. Nếu chị M đồng ý thì sẽ gửi thẻ về. Phí duy trì thẻ năm năm là 178.000 đồng, tiền phí giao thẻ là 20.000 đồng.

“Lộc này biết toàn bộ thông tin về cá nhân tôi từ địa chỉ nhà ở, mã số CMND, đang mua trả góp nên tôi tin là nhân viên công ty tài chính, đồng thời cứ nghĩ thẻ tín dụng gửi về là của F, phí phát hành thẻ cũng thấp nên tôi đồng ý nhận thẻ” – chị M kể.

Thẻ tín dụng chị My nhận có mặt trước rất sơ sài

Vài ngày sau, có người đến giao thẻ cho chị M. Do bên ngoài bì thư in dòng chữ “Thư bảo mật thông tin, không kiểm tra nội dung”  nên người giao đề nghị chị M không được kiểm tra khi nhận thẻ. Sau khi trả tiền và mở thẻ, chị My thấy bất an vì thẻ này không giống các thẻ tín dụng mà chị từng sử dụng.

Mặt sau chỉ vài thông tin lưu ý

Thông tin thẻ rất sơ sài, mặt trước chỉ có logo “Smart Cash”, tên “thẻ đa năng”, dãy số 2025761451697118, khách hàng VIP. Mặt sau thẻ thì có ô chữ ký của khách hàng cùng một số nội dung: Việc sử dụng tấm thẻ này phải tuân thủ các điều khoản về quy định của bên phát hành, thẻ này là chủ tài sản của bên phát hành nếu ai nhặt được xin trả lại, xuất trình thẻ khi sử dụng để được hưởng ưu đãi.

Thời hạn sử dụng thẻ là năm năm và được gia hạn thêm 1 năm khi khách hàng có yêu cầu. Thẻ không được áp dụng chung cho các sản phẩm và chương trình khuyến mãi khác. Hoàn toàn không có con chip thẻ, tên chị M in trên thẻ giống như một số thẻ tín dụng khác.

Thư gửi đến được cho là công ty tài chính Finacial Services

Ngoài ra thẻ còn kèm theo tờ giấy gồm có mã khách hàng: 12112019048, mã bảo mật là CMND của chị M. Điều khoản thẻ... “Tôi gọi vào số điện thoại này hàng chục cuộc, liên tục nhiều ngày thì chỉ nghe đổ chuông chứ không có ai bắt máy. Số điện thoại di động của người tên Lộc trước kia gọi cho tôi hiện đã không còn liên lạc được”, chị M kể.

Theo ông Nguyễn Hoàng Minh – Phó giám đốc NHNN, chi nhánh TP.HCM, hiện tại trong hệ thống tổ chức tín dụng tại Việt Nam, không có ngân hàng hoặc công ty tài chính nào tên là Financial Services. Thời gian qua, rất nhiều tổ chức “ma”, tự nhận hoặc tự phong mình là công ty tài chính để lừa khách hàng và người đi vay.

Số điện thoại chăm sóc khách hàng mà công ty này gửi đến là số ảo

 Chúng tôi tìm đến địa chỉ 12A Mai Thị Lựu, P.Đa Kao, Q.1, TP.HCM – nơi được cho là văn phòng của công ty tài chính Financial Services, đường này không có địa chỉ nào có số 12A.

Đại diện ngân hàng VPBank cho biết, thời gian qua ngân hàng này nhận được một số thông tin phản ánh có nơi tự nhận là công ty con hoặc giả mạo nhân viên công ty tài chính F để cho vay với lãi suất rất cao hoặc lừa đảo khách hàng.

Theo hướng dẫn của ngân hàng này, khách hàng khi vay tiền hoặc cung cấp thông tin cho một ai đó hoặc nơi nào đó nên tìm hiểu kỹ về nơi này có đúng là các tổ chức tín dụng được cấp phép hay không bằng cách tra trên hệ thống Ngân hàng Nhà nước. Hoặc có thể đến trực tiếp trụ sở công ty F hoặc ngân hàng VPBank để tìm hiểu.

Trong cụ việc này, kẻ gian tỏ ra ma mãnh. Sở dĩ chúng chỉ lừa lấy số tiền gần 200.000 đồng vì đây là số tiền nhỏ, khách hàng thường có tâm lý không đề phòng. Nếu lỡ khách biết mình bị lừa đảo, tâm lý người dân cũng ngại thông báo với cơ quan công an vì số tiền không đáng là bao.

Hơn nữa, số tiền lừa đảo dưới 200.000 đồng, nếu đối tượng đang tiến hành lừa đảo mà bị bắt thì sẽ không bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Chỉ bị truy cứu khi số tiền lừa đảo nhỏ nhưng được thực hiện với nhiều người, liên tiếp nhiều lần. Song lại không thể có bằng chứng chứng minh là đối tượng này đang lừa đảo nhiều người.

Một người bị lừa mất 200.000 đồng nhưng nếu có hàng trăm hàng ngàn người bị lừa đảo với chiêu thức này thì số tiền bị lừa không còn là con số nhỏ.

Thanh Hoa