PNO - Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã xây dựng dự án SIMO (Hệ thống Giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận) nhằm xây dựng một kho dữ liệu chung về các tài khoản thanh toán, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, nhờ đó phát hiện hơn 350.000 tài khoản, thẻ, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo.
Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ thanh toán, Ngân hàng Nhà nước(NHNN) - nhằm triển khai hành lang pháp lý theo Thông tư 17, 18 và 40, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đã thực hiện việc gửi danh sách tài khoản, thẻ, ví có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo về NHNN. Trên cơ sở đó, NHNN đã triển khai dự án SIMO, xây dựng kho dữ liệu tập trung các tài khoản, thẻ, ví điện tử. Nhờ vậy đã ghi nhận trên 350.000 trường hợp.
 |
| Nhờ dự án SIMO mà NHNN phát hiện trên 350.000 tài khoản, thẻ, ví điện tử nghi ngờ gian lận, lừa đảo - Ảnh: Thanh Hoa |
Để tăng cường an toàn cho người dùng, NHNN đã triển khai thí điểm hệ thống cảnh báo giao dịch từ ngày 1/4 tại Ngân hàng BIDV. Theo đó, khi thực hiện chuyển tiền, ứng dụng của BIDV sẽ đưa ra cảnh báo nếu tài khoản nhận nằm trong danh sách nghi ngờ. Sau một tháng thử nghiệm, kết quả cho thấy sự tích cực khi có hơn 40.000 lượt khách hàng đã dừng giao dịch nhờ cảnh báo này, với tổng số tiền ước tính trên 160 tỉ đồng.
NHNN kỳ vọng, nếu được triển khai rộng rãi, con số này sẽ còn gia tăng đáng kể, góp phần hạn chế tình trạng gian lận, lừa đảo đang diễn biến phức tạp. Ngân hàng tiếp theo được triển khai thí điểm là VietinBank (dự kiến vào ngày 14 và 24/7 tới đây) và sau đó là MB (dự kiến ngày 4/7). Sau khi hoàn tất triển khai với các ngân hàng này, NHNN sẽ tiến hành sơ kết, đánh giá các vướng mắc và kinh nghiệm để đảm bảo việc triển khai hiệu quả trên toàn hệ thống. Dự kiến trong năm nay, NHNN sẽ mở rộng triển khai đến tất cả các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có nhu cầu.
NHNN nhận định, việc triển khai hệ thống cảnh báo sẽ giúp khách hàng của các tổ chức này an tâm hơn. Tuy nhiên, NHNN cũng lưu ý rằng không thể đảm bảo an toàn tuyệt đối, do các tài khoản lừa đảo thường chỉ được ghi nhận vào danh sách nghi ngờ sau khi có thông tin về vụ việc lừa đảo đầu tiên. Mặc dù vậy, NHNN tin rằng các vụ lừa đảo thường có đường dây và liên quan đến nhiều nạn nhân, do đó, biện pháp này sẽ góp phần hạn chế thiệt hại và cung cấp thêm thông tin cho người tiêu dùng về người nhận tiền. Quyền quyết định cuối cùng vẫn thuộc về khách hàng.
Một thông tin đáng chú ý khác, theo NHNN, tỉ lệ người từ chối và người vẫn quyết định chuyển tiền khi nhận được cảnh báo hiện tại là tương đương. NHNN bày tỏ sự vui mừng khi nhận được nhiều phản hồi tích cực từ cộng đồng mạng, cho thấy người dân đã tránh được nguy cơ mất tiền nhờ hệ thống cảnh báo. Sau khi người dân dừng giao dịch, các đối tượng có dấu hiệu lừa đảo đã bị cơ quan chức năng xử lý. Những phản hồi này là động lực lớn cho NHNN trong công tác phòng chống lừa đảo.
Theo ông Phạm Anh Tuấn, NHNN mong muốn các cơ quan thông tin đại chúng tiếp tục truyền thông về lộ trình triển khai hệ thống cảnh báo này, trước mắt là Ngân hàng BIDV, và sau tháng Bảy sẽ mở rộng ra toàn hệ thống. NHNN tin tưởng rằng kho dữ liệu SIMO sẽ cung cấp thêm thông tin hữu ích cho người dân.
Thanh Hoa - Ngọc Yến
| Chia sẻ bài viết: |
Ngành thuế đã gửi thư ngỏ khẩn cấp đến các hộ kinh doanh cảnh báo về tình trạng một số cơ sở chỉ nhận thanh toán bằng tiền mặt nhằm trốn thuế
Bộ Nông nghiệp và Môi trường vừa có công văn đề nghị UBND các tỉnh, thành phố chỉ đạo sở ngành liên quan chấn chỉnh việc quản lý hoạt động giết mổ.
Nhiều người đã mua tour đi du lịch Thái Lan trong mùa hè này nhưng hủy tour do dịch COVID-19 ở Thái Lan đang diễn biến phức tạp.
Ngày 4/6, lực lượng chức năng liên ngành đã đồng loạt kiểm tra các cửa hàng của Công ty Cổ phần chăn nuôi C.P Việt Nam tại Bình Dương và Hà Nội.
Bà Vũ Kim Hạnh - Chủ tịch Hội HVNCLC - cho biết, khảo sát gần đây cho thấy, người tiêu dùng ưu tiên lựa chọn sản phẩm xanh, tốt cho sức khỏe..
Tôi nhận trách nhiệm không để làm khác - mà để làm sâu. Sâu vào niềm tin, sâu vào quy trình và sâu vào trách nhiệm ngân hàng...
Phát ngôn thiếu trách nhiệm của KOL cùng tin giả lan truyền trên mạng xã hội đang khiến niềm tin người tiêu dùng về thực phẩm đang bị xói mòn.
Việc này nhằm kịp thời trấn an người tiêu dùng, đồng thời ngăn ngừa ảnh hưởng tiêu cực đến chuỗi sản xuất, cung ứng thịt gia súc, gia cầm của Việt Nam.
Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank, mã chứng khoán HDB) vừa chính thức phát hành Báo cáo Phát triển bền vững năm 2024...
TPHCM đồng loạt giảm giá nhiều ngành hàng từ cửa hàng truyền thống, đến các sàn trực tuyến (online).
Kiểm tra chiếc xe khách có biểu hiện nghi vấn, cảnh sát phát hiện hàng trăm ngàn gói măng tẩm ướp gia vị không rõ nguồn gốc chất đầy trên xe.
Cùng với những thách thức nội tại và khối lượng công việc mới phát sinh, kinh tế xã hội TPHCM vẫn đạt được những con số ấn tượng.
Sở An toàn thực phẩm TPHCM vừa công bố kế quả kiểm tra và xử phạt các quán lòng trên địa bàn TP, trong đó Lòng Chát bị phạt 6,7 triệu đồng.
6 tháng đầu năm 2025, TPHCM đối diện không ít khó khăn, song nhiều chỉ số kinh tế vẫn cho thấy tín hiệu tích cực.
Đại diện Sở Công Thương khẳng định, sản phẩm tại chương trình "Outlet Sale - Mua sắm hàng hiệu giảm giá" đều đảm bảo chất lượng và khuyến mãi đúng cam kết.
Thông tin trên được ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước công bố tại buổi họp báo về chương trình Ngày không tiền mặt 2025
Đây là kết quả sàng lọc của ngành ngân hàng nhằm hạn chế tình trạng mua bán tài khoản phục vụ các hoạt động lừa đảo.
