Bẫy lãi suất theo ngày 2-6% dụ người dùng mạng xã hội

Điển hình như tài khoản có tên Elsa L., tự nhận là nhân viên của ngân hàng V., giới thiệu giải pháp gửi tiền tính lãi theo ngày. Theo người này, chỉ cần gửi tiền 1 ngày, khách hàng đã được hưởng lãi suất từ 2 - 6%. Nếu gửi kỳ hạn dài hơn, mức lãi sẽ tăng lũy tiến theo số tiền: gửi 10 triệu đồng hưởng lãi 7,5%/năm, 100 triệu đồng hưởng 8,7%/năm, và từ 300 triệu đồng trở lên sẽ có lãi suất lên tới 9,12%/năm. Khi được hỏi sâu về hình thức, tài khoản này lập lờ cho biết đây là sự kết hợp giữa tiết kiệm thông thường, chứng chỉ tiền gửi và "giải pháp đầu tư độc quyền".

Để tăng độ uy tín, một số tài khoản khác còn gửi ảnh chụp màn hình một số ứng dụng (app) được cho là của ngân hàng lớn. Hình ảnh thể hiện một khách hàng vừa gửi 1 tỉ đồng, kỳ hạn 1 năm với lãi suất 9,7%/năm và lập tức nhận ngay số tiền lãi "tươi" là 97 triệu đồng vào tài khoản.

Đáng chú ý, để thao túng tâm lý người dân, một số hội nhóm còn cố tình gắn các icon "tích xanh" giả mạo ở phần tên nhóm nhằm tạo cảm giác đây là trang chính thống, hoạt động minh bạch. Tuy nhiên, khi nhấp vào, ngoài dày đặt các thông tin về gói tiết kiệm lãi suất cao, các lời dẫn dụ người dùng truy cập vào các hội nhóm chat trên Zalo, Telegram để "nhận tư vấn kín".

Mới đây, Công an TP Hà Nội đã phát đi cảnh báo khẩn cấp về việc thời gian gần đây, trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, TikTok, Telegram xuất hiện nhiều tài khoản, hội nhóm quảng cáo các “gói tiết kiệm ưu đãi đặc biệt”, “suất gửi nội bộ”, “chương trình khách hàng VIP giới hạn” với mức lãi suất cao bất thường, vượt xa mặt bằng chung của thị trường. Đây là thủ đoạn mới của các đối tượng lừa đảo nhằm dụ dỗ người dân chuyển tiền, sau đó chiếm đoạt tài sản.

Các đối tượng đã thiết kế các poster có logo và màu sắc giống hệt Vietcombank nhưng chèn mức lãi suất "khủng" kèm một mã QR dẫn đường link độc

Các đối tượng thường lập website, fanpage hoặc tài khoản mạng xã hội giả mạo ngân hàng, công ty tài chính và các tổ chức uy tín. Chúng sử dụng tên gọi, hình ảnh, logo và màu sắc nhận diện tương tự các ngân hàng lớn để tạo lòng tin với khách hàng.

Không chỉ vậy, nhiều đối tượng còn giả danh nhân viên ngân hàng hoặc chuyên viên tư vấn tài chính, chủ động liên hệ để giới thiệu các chương trình gửi tiết kiệm có lãi suất từ 15-20%/năm, cam kết sinh lời cao, rút tiền linh hoạt và bảo đảm an toàn tuyệt đối.

Khi nạn nhân sập bẫy, chúng sẽ yêu cầu chuyển tiền vào một tài khoản cá nhân (được giải thích là tài khoản của sếp hoặc tài khoản giải ngân nhanh) thay vì tài khoản của tổ chức tín dụng. Đồng thời, chúng gửi các đường link giả mạo, hướng dẫn cài đặt ứng dụng lạ để đánh cắp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, mã PIN thẻ. Có được các dữ liệu này, kẻ gian sẽ nhanh chóng rút sạch tiền trong tài khoản của nạn nhân.

Ngoài ra, các đối tượng còn in ấn, phát tán tờ rơi quảng cáo giả mạo có chứa mã QR. Người dân chỉ cần quét mã này sẽ bị dẫn tới các website lừa đảo hoặc kết nối thẳng đến số điện thoại của kẻ mạo danh.

Không riêng cơ quan công an, các ngân hàng thương mại cũng liên tục lên tiếng cảnh báo. Mới đây, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) cho biết trên mạng xã hội đang xuất hiện nhiều ấn phẩm truyền thông, poster giả mạo chương trình lãi suất của ngân hàng này.

Kẻ gian đã thiết kế các poster có logo và màu sắc giống hệt Vietcombank nhưng chèn mức lãi suất "khủng" kèm một mã QR dẫn tới đường link độc. Khi khách hàng quét mã, điện thoại sẽ hiện số điện thoại lạ hoặc dẫn tới trang web giả mạo nhằm dụ dỗ khách hàng cung cấp thông tin dịch vụ ngân hàng số.

Vietcombank cũng lưu ý thêm, sau khi bị ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đổi điểm quá hạn qua link rác, các đối tượng đã lập tức đối phó bằng cách tạo ra các đường link giả mạo mới, cố tình chèn thêm cụm từ "priority" (khách hàng ưu tiên) để tiếp tục đánh lừa người dân. Ngân hàng khẳng định các đường link giả mạo sẽ liên tục thay đổi, do đó khách hàng bắt buộc phải ghi nhớ và chỉ truy cập địa chỉ website chính thức duy nhất là: https://www.vietcombank.com.vn.

Đối tượng giới thiệu với chúng tôi một ứng dụng gửi tiền lạ hoắc

Để không trở thành nạn nhân của "bẫy" lãi suất cao trên không gian mạng, cơ quan chức năng và các ngân hàng khuyến cáo người dân cần thực hiện nghiêm túc các nguyên tắc sau:

Hãy nhớ rằng lãi suất huy động của các ngân hàng luôn được công khai minh bạch theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Mọi lời quảng cáo về mức lãi suất vượt xa mặt bằng chung thị trường, "suất nội bộ" hay "gói VIP bí mật" 100% là lừa đảo.

Người dân chỉ thực hiện gửi tiền, tất toán qua ứng dụng chính thức, website đã được xác thực hoặc đến trực tiếp các điểm giao dịch hợp pháp của ngân hàng.

Không cung cấp mật khẩu, mã OTP, mã PIN hoặc thông tin thẻ cho bất kỳ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng). Các ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật này dưới bất kỳ hình thức nào.

Tuyệt đối không quét các mã QR trên các ấn phẩm không rõ nguồn gốc, không chia sẻ các thông tin lãi suất thất thiệt lên mạng xã hội để tránh tiếp tay cho kẻ xấu.

Trong trường hợp nghi ngờ đã cung cấp thông tin cho kẻ lừa đảo hoặc lỡ chuyển tiền, người dân cần lập tức thực hiện khóa thẻ/khóa tài khoản khẩn cấp (qua tổng đài ngân hàng hoặc tính năng khóa thẻ trên app), đồng thời đến ngay cơ quan công an gần nhất để trình báo và được hỗ trợ xử lý kịp thời.

Thanh Hoa