Tiền bỗng dưng vào tài khoản, nhiều người bị ép vay nặng lãi

Chị N.T.H (quận 3, TPHCM) kể, vừa rồi tài khoản ngân hàng Vietcombank của chị bỗng nhận được số tiền 36 triệu đồng với nội dung “cho H. vay”. Sau đó có một người phụ nữ gọi điện thoại cho chị H. nói đã chuyển nhầm và nhờ chị H. chuyển trả lại.

Do chị H. cũng có chút kiến thức ngân hàng nên đã yêu cầu người phụ nữ kia phải có giấy xác nhận mình là chủ tài khoản ngân hàng thì người phụ nữ này ấp úng, vội vàng tắt máy. Biết có gì đó không ổn, chị H. đã ra ngân hàng yêu cầu sao kê tài khoản để xem tiền của ai chuyển thì được biết đó là tài khoản của một người đàn ông với nội dung chuyển tiền là “cho H. vay trong thời hạn 45 ngày”.

“Tôi đã trình báo cơ quan công an thì mới biết đây là 1 chiêu lừa, nếu tôi hấp tấp chuyển trả tiền cho người phụ nữ kia thì sau 45 ngày sẽ xuất hiện người đòi nợ khoản tiền 36 triệu đồng trên cùng với tiền lãi cắt cổ. Nếu tôi không trả thì sẽ có xã hội đen tới nhà quậy phá hoặc bôi nhọ trên mạng xã hội vì đối tượng đã có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay” - chị H. chia sẻ.

Hiện đang xuất hiện chiêu lừa từ chuyển khoản nhầm nên người dân cần cảnh giác - Ảnh cơ quan công an cung cấp

Tháng 5/2024, anh D.M.D cũng nhận được số tiền 100 triệu đồng trong tài khoản nhưng không có nội dung chuyển. Khoảng 30 phút sau, anh D. tiếp tục nhận được số tiền 20.000 đồng với nội dung “Làm ơn cho xin lại số tiền chuyển nhầm 100 triệu đồng. Số điện thoại liên hệ…”.

Do trước đó từng đọc qua các chiêu thức lừa đảo liên quan đến chuyển khoản nhầm, anh D. đã liên hệ tổng đài để thông báo có nhận số tiền chuyển khoản nhầm và ra ngân hàng để làm lệnh tra soát giao dịch để ngân hàng ghi nhận sự việc. Anh D. cũng yêu cầu ngân hàng có biên bản và email xác nhận có người chuyển nhầm cho anh và cung cấp thông tin người chuyển nhầm để anh D. hoàn trả lại.

Anh D. khuyên, nếu gặp trường hợp chuyển khoản nhầm, nên liên hệ trực tiếp tổng đài ngân hàng hoặc ra ngân hàng gần nhà để nhờ tra soát, ghi nhận sự việc. Tránh nghe số điện thoại lạ, nên kiểm tra số tiền, số tài khoản, thông tin người nhận, nội dung chuyển khoản… trước khi thực hiện chuyển tiền trả lại cho chủ tài khoản.

Đại diện Công ty tài chính FE Credit cho biết, thời gian qua đơn vị này có ghi nhận hình thức lừa đảo chuyển khoản nhầm này. Các đối tượng sẽ thu thập thông tin cá nhân như tên, số điện thoại... của người dân và cố tình chuyển tiền nhầm đến tài khoản của người bị hại. Mục đích của hành vi này là để bắt buộc nạn nhân vay tiền dù không có nhu cầu.

Tiếp đến, đối tượng sẽ mạo danh là nhân viên công ty tài chính để liên hệ với nạn nhân qua số điện thoại và thực hiện thu hồi nợ với lãi suất cao ngất ngưỡng. Với những thủ đoạn lừa đảo tinh vi này, đối tượng đã khiến những người nhận tiền chuyển khoản nhầm trở thành người đi vay nặng lãi. FE Credit khuyến cáo, khi nhận được tiền chuyển đến không rõ nguyên nhân, khách hàng nên đến trực tiếp ngân hàng để xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Công an TPHCM mới đây còn cảnh báo, ngoài chiêu chuyển khoản nhầm, các đối tượng lừa đảo còn lập ra website giả mạo ngân hàng, có giao diện khá giống với website của ngân hàng. Sau đó chúng tìm kiếm trên mạng những trường hợp khách hàng chuyển khoản nhầm và đóng giả nhân viên ngân hàng hỗ trợ khắc phục sự cố chuyển nhầm, nhận nhầm. Bên cạnh đó, các đối tượng có thể sử dụng website, zalo có logo ngân hàng, đăng ảnh phòng giao dịch, thậm chí hình ảnh của nhân viên ngân hàng để liên hệ với khách hàng. Khi bị hại tin là thật, nhóm này gửi link cho nạn nhân đăng nhập vào website giả mạo để khách tiết lộ thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng điện tử nhằm chiếm đoạt thông tin, chiếm đoạt tiền trong tài khoản thật của khách.

Công an TPHCM khuyến cáo: Khi khách hàng nhận một khoản tiền chuyển nhầm, khách tuyệt đối không sử dụng số tiền đó vào chi tiêu cá nhân. Sau đó cần báo ngay cho ngân hàng nơi mình đăng ký mở thẻ để yêu cầu chuyển trả hoặc đóng băng số tiền chuyển nhầm. Người dân tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời không chuyển hoàn trả vào một tài khỏan khác với tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng giải quyết trước. Khách tuyệt đối không ấn vào các đường link, đăng nhập vào website hoặc bất cứ yêu cầu nào của đối tượng…

Thanh Hoa