Hầu hết vụ lừa đảo là do nạn nhân tự chuyển thông tin OTP và chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Rất ít trường hợp do lỗi của hệ thống ngân hàng.

Nhiều đối tượng giả danh siêu thị gửi tin nhắn đến khách hàng yêu cầu truy cập đường dẫn (link) hay tham gia các nhóm Zalo, Facebook để lừa chuyển tiền...

Các đối tượng soạn thảo hợp đồng song ngữ, sử dụng con dấu giả và mạo danh siêu thị để lừa khách hàng ký hợp đồng trưng bày, mua bán sản phẩm. Sau đó… lặn mất tăm!